“闹市”背后隐匿“地下钱庄”，他们摸索着办出10亿案值的参考案例

“嫌疑人带着女友开车准备上高速了。”

“这是打草惊蛇了？”

听到这一消息，安徽省滁州市来安县公安局经侦大队副大队长雷蕾一身冷汗，但一贯思维缜密的他，又很快冷静下来。

“别慌，今天是5月20号，他们很可能只是私事短暂离开。”

想到这一点，雷蕾当即通知追捕组和技术组立即追踪，其他抓捕小组按兵不动继续守候。

从山西运城，到河南新乡，连续追踪300多公里后，两名嫌疑人终于在一家宾馆歇下了脚。通过抵近侦查，民警在他们吃饭闲聊中得知，嫌疑人是准备带女友回老家登记结婚。

是等待时机？还是立即抓捕？

关键时刻，大家看着雷蕾，等待他最后的决定……

蛛丝马迹难逃慧眼

2020年初，滁州市公安局发现一条线索——来安居民孙某买卖本人及他人银行卡，遂交由来安县公安局经侦大队进一步研判。

在对嫌疑人孙某售卖的银行卡账户信息进行分析后，雷蕾发现这一线索背后案情可能并不简单。这些账户资金来源多样，数额不等，少则几百几千，多则上万，但全部即进即出，每天不留余额，此外这些银行卡的开户地城市相近，大多跨省相连，以河南三门峡、山西运城、江苏南京和安徽滁州为主，抱团情况明显。进一步分析还发现，部分涉案银行卡卡主都是同村人，或为亲戚朋友，他们对应的支付宝和微信账户也存在可疑交易。

根据已有线索，该案涉及多个省市，资金交易量高达10余亿元。“绝不是嫌疑人买卖自己和他人银行卡这么简单，很可能涉及大家没有任何实战经验的‘跑分平台’犯罪。”发现这一点，雷蕾既兴奋又担心。

彼时，全国范围内打击此类案件的成功案例并不多，大家都是在摸着石头过河。前后两个多月的时间，雷蕾只好和同事们一边研判犯罪线索，一边搜集总结这一新型犯罪的特征、手法、规律。

2020年4月底，雷蕾将两个月的研判成果向滁州市公安局经侦支队和省公安厅经侦总队汇报，请求支援。上级领导高度重视，果断成立“4·26特大地下钱庄案”专案组，由作为一级主办侦查员的雷蕾领办，并提出要求，一定要发现这一类犯罪的特征，并总结好相关经验，引领其他办案单位对该类新型犯罪进行打击。

抽丝剥茧发现端倪

案情就是命令。

来不及停下脚步，雷蕾边学边干，披星戴月地同专案组民警一起部署谋划，坚持科技引领的工作理念，对买卖银行卡的线索进行扩展研判，对涉案银行卡的资金进行溯源、追踪，围绕交易资金的特征进行切片分析。

由于没有过多的经验可以借鉴，大家只好一点点学习，一个个细节攻克。

经过不断的分析，雷蕾和同事们发现，犯罪团伙私自架设第四方支付网站，也就是“跑分平台”，将“码商”提供的大量收款码等嫁接其中，再把这些收款二维码提供给赌博网站或电信诈骗团伙，从帮助转移的资金中抽成。

“码商”和“跑分平台”嫌疑人背后是受什么人指挥，服务哪些犯罪团伙？案件背后涉及的是网络赌博还是电信诈骗？“码商”帮助上游犯罪团伙转移大量资金，如何取得对方信任，难道他们之间认识？如果不认识，靠什么进行有序管理？

一连串的问题始终压在专案组每一个成员的心头。就在大家一筹莫展的时候，雷蕾灵光一现：“码商和上游犯罪分子肯定不认识，这种新型网络犯罪，为了安全起见，双方一定不会暴露身份，那最安全的办法就是交保证金。”

想到这里，雷蕾立即带领专案组成员扩大方向，重新分析资金状况，最终在千丝万缕的数据中找到了“码商”犯罪头目向“跑分平台”缴纳保证金的账号，并循线锁定“跑分平台”及相关犯罪团伙。

精准研判锁定嫌犯

抑制住欣喜，专案组成员又立即通过大数据手段围绕银行卡的交易流水及对应的交易账户，进行切片分析，找规律、找不同、找疑点，从原有掌握的5张银行卡等信息不断汇集，最终扩展汇集到100余张银行卡流水、数百个交易账户，进行具体分析，在这些信息中抽丝剥茧，通过层层的技术手段进行资金追踪，锁定了进行非法资金支付结算的“码商”犯罪团伙和主要犯罪嫌疑人。

通过研判，专案组发现犯罪嫌疑人分布在安徽、河南、山西、四川、广西等地。为了彻底摧毁这个盘踞多地的团伙，斩断犯罪链条，专案组随即向各地派出工作组，并积极与当地公安机关经侦部门进行对接，争取支持。作为核心办案人员，雷蕾全程参与其中，和当地公安一起蹲点守候、跟踪调查，锁定了全部犯罪嫌疑人的活动轨迹。

经查，该“地下钱庄”团伙盘踞在四川成都、河南三门峡、山西运城等地，租用境外服务器在国内网站上搭建非法资金结算平台，为网络赌博、电信诈骗等上游犯罪漂白和转移“黑灰”资金。

至此，专案组厘清了该犯罪团伙的骨干成员、组织架构，并掌握了其管理方式、操作手段等全部犯罪证据。

八地同步一举收网

5月的成都，青青翠竹，湿润晴朗，人们生活怡然自得，度假游客络绎不绝。

然而，隐匿在这“闹市”背后的“地下钱庄”，作为各类新型网络犯罪的“帮凶”，正将魔爪伸向无辜的被害者，大量犯罪赃款在这里汇集，“洗净”身份后又以各种形式滑向更深的深渊，无数家庭因此濒临破裂。

“接到消息，运城那边，嫌疑人带着女友开车上高速了，可能是发现什么，有所察觉了。”2020年5月20日，一个突然的变化让雷蕾措手不及，原本的计划不得不进行调整，该做何决定，他在心中反复思索。

“不能再等了！”顾不上欣赏天府的美景，雷蕾统筹联系来安，四川成都，河南三门峡、新乡，山西运城，广西、上海等地公安经侦部门，迅速调整抓捕计划。

2020年5月21日8时许，在上级公安部门统一指挥下，“4·26特大地下钱庄案”专案组共100余名警力有如天兵神将，与安徽、四川、河南、上海、广西等8省市公安机关同步开展打击，一举摧毁深藏皖、川、晋、豫、桂等八省的“地下钱庄”窝点，成功抓获了以收款二维码为接受资金起点的“码商”犯罪团伙头目史某，以非法“第四方”支付平台为资金中转的平台负责人徐某，以提供网络赌博等相关资金的“秒接”盘口犯罪团伙头目唐某龙等23名犯罪嫌疑人，成功破获我省首起利用“第四方”支付平台从事非法资金支付结算的特大地下钱庄案件，扣押手机72部，电脑40台，银行卡100余张。

来源：中国长安网

关键词： 地下钱庄 犯罪团伙 网络赌博 犯罪嫌疑人 上游犯罪