垫江警方：预警前置，守护百姓钱袋子

近日，垫江警方在工作中发现，数十名50至70岁的中老年人在各大银行网点集中办理VISA国际信用卡，情况异常。

针对这一异常现象，垫江警方立即开展初查工作，发现该类人员办卡主要用于参与投资“尚朋高科”非法集资、网络传销平台，有90余人办卡，涉及金额150余万元。

为防止老百姓利益受损，垫江警方策动县金融办、县人民银行，组织县内中国银行、建设银行、工商银行等10余家商业银行负责人召开联席会议通报相关情况，并研讨下步工作措施：

一是各银行业务员办理此类业务时，严格审核把关，从源头上进行风险管控；二是进一步梳理摸排此类办卡人员，全面摸清底数，掌握情况；三是对已办卡人员做到逐人见面，对其进行反非法集资、反传销、反信用卡诈骗等法律知识宣传，提高自身防假识骗能力；四是向广大市民发出此类预警提示，谨慎投资理财，守护好自己的钱袋子。

通过开展相关工作，已办卡人员正陆续注销信用卡，已参与投资人员正撤回投资，为老百姓最大程度挽回经济损失。

假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构　“投资项目”“理财产品”，编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。

1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。

2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。

3、许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。

4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。

5、频繁变换网站名称、投资项目。

6、公司网站无正式备案。

7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。

8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益。

9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质。

10、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。

1、编造、歪曲国家或区域发展政策，比如“国家试点”“西部大开发”“北部湾建设”“资本运作”“1040工程”“阳光工程”等。

2、打着“改革创新”经营、投资模式的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“连锁加盟”“特许经营”“网络游戏”“点击广告获利”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”“境外基金、原始股投资”、电子币买卖等。

3、声称高收益，包括：静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培育奖、报单奖、管理奖、小区业绩奖等。

关键词： 非法集资 虚假宣传 投资项目 经营范围 相关情况