徐水联社深入开展“断卡”行动见实效

为坚决遏制涉诈“两卡”违法犯罪高发态势，守护好老百姓的“钱袋子”，徐水联社主动出击，周密布置，采取强有力的措施，统筹推进“断卡”行动，取得阶段性成效。截至4月末，全辖通过反洗钱系统筛查可疑交易3215笔，加入关注库7笔，终止非柜面交易账户10个，向公安机关报案1起，拦截企图参与网络诈骗分子2名，协助公安机关打掉网络信息诈骗团伙1个，切实履行了保护百姓财产安全的社会责任，筑牢了防范电信诈骗的防火墙。

高度重视，组织领导到位。成立以主管领导任组长，相关部门及网点负责人为成员的工作领导小组，明确会计结算部具体负责“断卡”行动的组织实施、统筹协调和教育引导工作，并通过召开专项部署会、工作例会、红头转发学习“断卡”专项行动相关文件等方式，营造全员知晓、全员参与的工作氛围，切实把“断卡”行动做实做细、落到实处。

精准施策，安排部署到位。按照“严查存量，严防增量”的原则，持续做好账户风险防控工作。一是严格落实反电信诈骗第一责任人职责，各网点负责人亲自组织参与，反复强调学习，做好单元管理，进一步将一线员工的思想和行动聚焦到“断卡”行动中来。二是严格执行客户身份识别和尽职调查相关制度，强化对客户信息真实性的审核，加强账户风险管控，坚决守牢柜面管理“第一道”防线。三是严肃执纪问责，按照“谁的客户谁负责”的原则，对未充分履职尽责的信用社负责人、经办人员一律严肃内部追责，确保“断卡”行动扎实深入。

强化宣传，教育普及到位。充分利用点多、面广、区域全覆盖的渠道优势，以31个营业网点为宣传主阵地，通过网点LED屏、电视、海报、设置宣讲咨询台等方式告知客户随意买卖、出借和虚假开户的相关风险。在做实常态化风险提示工作同时借助“金融夜校”“金融知识赶大集”等活动，加大对农村、农户等特定客户群体的宣传力度，锲而不舍地开展形式多样的反诈宣传，进一步提高客户风险防范意识和反欺诈意识，营造合法使用账户的浓厚氛围。

关键词： 公安机关 充分利用 组织实施 高度重视 组织领导