什么是累计净值？累计净值和单位净值的区别有哪些？

什么是累计净值?

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。

那么，累计净值和单位净值的区别有哪些?

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金累计净值，则是在单位净值的基础上累加了这只基金成立以来的累计分红和拆分的金额。

举个例子，假设某基金某日的单位净值是1.15元，如果该基金成立以来曾经每份基金分红0.3元，那么这只基金的累计净值就是1.15+0.3，等于1.45元。

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