天天微动态丨货币掉期是指什么？货币掉期和外汇掉期有什么区别？

随着社会越来越发达，大家都选择在网络上汲取相关知识内容，比如货币掉期是指什么？货币掉期和外汇掉期的区别在哪里，为了更好的解答大家的问题，小编也是翻阅整理了相应内容，下面就一起来看一下吧！

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很多人应该都听说过货币掉期这个词，但是应该有不少人其实不是很清楚什么是货币掉期，而且应该有很多人也都不知道货币掉期和外汇掉期的区别在哪。那么，今天就让我们来一起了解一下货币掉期是指什么以及货币掉期和外汇掉期的区别在哪里吧。

货币掉期又叫货币互换，货币掉期是指两笔金额相同、期限相同、币种不同的债务之间的交换，以及利息金额不同的货币交换。简单问题来说，利率进行互换是同一种货币的债务企业之间的交换，而货币互换是不同国家货币的债务管理之间的交换。

货币互换双方互换货币，各自的债权债务没有变化。初始汇率按商定的即期汇率计算。货币互换的目的是降低企业融资管理成本，防止汇率变化风险因素造成的损失。

同时企业货币掉期是一种比较常用的债务套期保值工具，主要可以用于进行控制系统中长期汇率市场风险，将一种中国外汇计价的债务或资产转换为另一种外汇计价的债务或资产，以规避汇率风险，降低生产成本。货币互换作为表外业务，在不影响资产负债表的情况下，可以达到同样的目的。

那么货币掉期和外汇掉期的区别在哪里呢？货币掉期和外汇掉期的区别主要体现在以下三点：

1.不同的定义

外汇掉期是指双方同意用甲种货币兑换一定数量的乙种货币，并在未来约定的日期以约定的价格将相同数量的甲种货币与乙种货币进行反向兑换。

货币互换(又称货币互换)是指两种金额相同、期限相同、利率计算方法相同、但货币不同的债务之间的交换，也是利息金额不同的货币交换。

2.初始汇率不同

首次货币掉期的汇率按约定的即期汇率计算。货币互换的目的是降低企业融资管理成本，防止汇率变化风险因素造成的损失。货币互换的条件与利率互换相同，包括质量加码的差异和相反的融资意愿，此外，还包括汇率风险的防范。

第一次把外汇换成高利率的货币，必然会补偿对方。赔偿金额取决于两种货币之间的利率水平差异。补偿方法可以通过到期汇率或单独支付差价来反映。

3.不同的功能

外汇掉期可以直接用于进行远期结售汇的提前交割，解决了远期结售汇不能通过提前交割的矛盾，使客户的资金市场交易额达到更加具有灵活。

货币互换是一种常用的债务对冲工具，主要用于控制中长期汇率风险，将一种以外汇计价的债务或资产转换为另一种以外汇计价的债务或资产，以避免汇率风险，降低成本。

不过其实货币掉期和外汇掉期的差别并不是很大，两种交易就本质上来说是一样的。只不过货币掉期一般用于较长时间的货币互换交易，而外汇掉期则是短时间的货币互换。

关键词： 货币掉期