“一卡双吃”涉案1.3亿，案中案惊爆“黑吃黑”

1

黑灰产业链

犯罪分子为了逃避警方打击，会通过一系列非法渠道对非法资金进行“洗白”，这就需要大量合法有效的银行卡做支撑，于是一条非法买卖、“租用”个人银行卡的黑灰产业链在地下暗中交易。

2

案中案

2020年泸县公安局刑侦大队在侦办一起帮助信息网络犯罪案时，发现一笔涉案45000元的资金去向不明，经调查发现，这笔钱既不是被诈骗分子取走，也不是被“收卡人”私吞，那究竟是谁盗走了这笔钱？

3

“黑吃黑”

经泸州警方深入调查，发现这笔钱竟然是被卡主本人，通过注销该银行卡后取走，犯罪集团的钱也被“黑”了。

4

涉案1.3亿的“学生卡”

经查，休学在家、涉世未深的程某，经不住诱惑，将自己的4张银行卡以及电话卡和身份信息等，分别“租借”给“收卡人”程某和张某，从中非法获利2000余元。2020年10月，程某偶然得知自己“出租”的一张卡已被冻结，卡内尚有45000元存款，于是程某将银行卡注销并取出卡内资金（该笔资金为犯罪分子非法所得。）随后，程某获悉张某已被公安机关刑事拘留，于是，便放心大胆的将这笔45000余元钱转入自己的微信和支付宝，据为己有。然而，程某浑然不知，自己已经闯下大祸，他租借出的这些银行卡，涉案流水已达1.3亿元！

5

“断卡”

2021年，泸州公安机关在侦破潘某等人涉嫌帮助信息网络犯罪活动案件时，通过资金流向的追溯，挖掘出100余条“两卡”(电话卡、银行卡)贩卖黑灰产业链。程某出售“两卡”及“黑吃黑”不法行为也随之浮出水面。目前，程某因涉嫌盗窃罪被依法移交人民检察院审查起诉,所涉及的相关案件正在进一步办理中。

关键词： 信息网络 公安机关 犯罪分子 据为己有 刑事拘留