那些被出售的银行卡，背后都经历了什么？

电信网络诈骗持续高发的原因之一，是大量银行卡、电话卡被出租、出卖给嫌疑人用于电信网络诈骗，为此类犯罪提供了作案工具和转账桥梁，也给警方的追查和打击带来了一定困难。因此，斩断“两卡”非法买卖链条，等于给骗子“断粮”，对于遏制电信网络诈骗犯罪有着重大的意义。下面，小编结合广元警方侦破的一起特大跑分案件，谈谈非法买卖银行卡的那些事。

银行流水过亿？女子背后的“跑分团队”

2022年2月，广元警方在侦办一起案件中发现，单身务工女子张某，不到一个月时间，银行卡资金流水超过1亿元。警方以此为突破口，挖出一个长期从事非法买卖银行卡，为境外诈骗分子提供洗钱帮助的犯罪团伙。3月12日，专案组在河南、湖南、湖北、福建、江苏、广东、江西、黑龙江、河北等9个省份统一收网，抓获犯罪嫌疑人32名，端掉窝点5个，扣押作案工具电脑、手机、pos机等共80余台，银行卡200余张。

经调查发现，某境外诈骗犯罪集团，在国内分别组织以张某、谢某、林某、付某为首的4个非法买卖银行卡犯罪团伙，帮助其境外诈骗犯罪集团转移赃款，涉案金额特别巨大，其中，仅张某名下银行卡流水就超过1亿元。

据犯罪嫌疑人交代，非法买卖银行卡团伙，内部分工明确，通常由6—10名成员组成。团伙内部，有的负责发工资，有的负责开车接送取款人、有的负责在银行办理开卡业务、有的负责兑换卖卡资金、有的负责邮寄银行卡。

对于买来的银行卡，团伙成员要么下载对应的手机银行APP用于转账，要么安排专人专车，在每晚23时以后到自动取款机处提取现金，然后在车里待到零点以后，再次取款。（部分嫌疑人供述）目前，张某等32名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。警方正在对该案进行深挖细查，案件正在进一步侦办之中。

买卖“两卡”有哪些危害？

所谓的“两卡”一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。

非法买卖“两卡”，最直接的后果就是产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，不但会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会被用于网络贩毒、网络赌博等犯罪中，这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。更关键的是，很多不明真相的大学生、村民，在被开卡中介忽悠后，不惜牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡进行贩卖，最后受到法律惩处或者信用惩戒，十分让人痛心。

被收购的银行卡都拿去做了什么？

日常生活中，大家也许都看到或者收到过关于“收购银行卡”的信息。那么，这些人收购银行卡是要干什么呢？下面，我们一起来看看那些被收购的银行卡的“遭遇”吧……

1：被卖给电信网络诈骗分子

老张于5年前办理了一张工商银行卡，历经几次银行系统升级和卡片换代后，该张银行卡的使用频率不高，被搁置一旁。经邻居老王介绍，老张加入了一个名叫“小开开卡”的微信群，通过群友牵线，银行卡很快找到买主。之后被他人用于实施电信网络诈骗，支付结算金额60余万元。案发后，老张因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关刑事拘留。

2：被租给洗钱犯罪团伙

手头紧的小赵为赚点快钱，将自己的身份证、银行卡、网银Ｕ盾、手机卡“全套”出租。犯罪分子为银行卡配套开通手机银行，将其用于洗钱。受害人将钱打进骗子指定的账户即小赵银行卡中，然后被快速分成多笔小额款项转至数张银行卡，再由分布各地的团伙成员将赃款取走。几个月后，民警找到小赵，他才知道自己的银行卡涉及多起电信诈骗案件，流水已高达9360余万元。等待小赵的将是法律的惩罚。

3：被用于偷逃税款

普通工薪阶层人士丽丽，听说银行卡也能卖钱，于是将闲置的银行卡卖掉。对方收购丽丽的银行卡后，将其用于逃税。“工资”“劳务费”等各种名目的钱被打入该银行卡，然后又迅速取出，以此实现不法分子偷逃税款的目的。而丽丽由于“个人年收入”达到“一定标准”，需要自行向税务局报税。

看完以上银行卡被收购后的“遭遇”，你现在是否已经明白，一旦银行卡被收购，很可能会被用于诈骗、洗钱、逃税、虚开股票账户等不法行为。最终都会追溯到拉主本人，导致个人信用受损，甚至承担法律责任。至于那些收卡人所说的“收购的卡不会从事违法活动哦，亲”

非法买卖“”两卡可能承担的严重后果

1. 信用惩戒：人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。2. 限制业务：5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。3. 严管账户：银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。4. 法律处分：非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

警方提醒

1.出租、出售、出借、购买“两卡”的行为涉嫌违法犯罪，切勿将自己办理的手机卡、银行卡、微信、支付宝等支付平台账户买卖、租赁给他人。

2.增强防范意识，妥善管理好身份证、银行卡、手机卡等，一旦丢失立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销业务，不随意丢弃。

3.如发现有买卖银行卡、手机卡等行为，及时拨打110向公安机关举报。

生财必须有道，切勿以身试法！

完

内容来源/ 广元市反诈中心

关键词： 电信网络 相关单位 犯罪团伙 犯罪嫌疑人