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固安农商银行以“四化”筑牢风险防控第三道防线

为适应新的发展需要,固安农商银行持续深化审计转型,不断提升审计效能,充分发挥审计的监督作用,对标“小而稳”,有针对性地建立审计监督新常态,筑牢风险防控第三道防线。

审计目标清单化,打造“高”的标准。以更高的站位,深刻领会省联社、廊坊审计中心2022年度工作会议对审计工作的新要求,对标新部署,找准审计工作的发力点,按照应审必审、凡审必严、勇于担当、坚守底线的原则,深入总结谋划,制定《审计工作亮点清单》和《审计项目任务清单》,对年度审计任务进行细化分解,对重点领域、重点部门、重点环节作出差异化、有针对性地审计安排,全力构建高标准、全覆盖、有效覆盖的审计监督体系。

审计任务具体化,制定“实”的举措。一是对2021年全年审计项目进行总结,梳理分析审计过程中的检查难点、痛点、风险点,温故知新,对症下药,制定相应措施,确保审计工作保质保量完成;二是坚持突出重点、抓大不放小,制定覆盖全部业务的全流程审计模式,重点实施强制休假接管审计,现金、凭证突击审计,信贷合规性飞行审计,反洗钱、关联交易管理、消费者权益保护等专项审计,做到有的放矢,心中有数,进一步前移风控关口;三是持续强化重点领域风险审计,防范和降低信贷风险,通过实施新增大额贷款专项审计、不良贷款责任认定等项目,聚焦贷款风险状况,堵塞风险漏洞,督促信贷部门严把贷款出口关,遏制不良贷款增势,促进信贷投放向“三农”及中小微企业倾斜,推动普惠金融高质量发展。

审计时间节点化,突出“严”的作风。紧扣审计质量主线,围绕旬末、月末、季末、半年末、年末、年初等关键时间节点,结合各项业务开展的特点,合理合并审计项目,进一步探索“1+N”审计模式,压缩审计项目时限,达到“开展一次审计,得出多项审计成果”的目的。同时,加强审计质量控制,充分发挥逐级复核、层层把关的作用,严把各项指标关口,不断提升审计监督水平。

审计流程规范化,提升“好”的质效。一是抓好机制建设,以《固安农商银行审计制度汇编》为基础,进一步完善各项内审制度办法、机制流程,强化内审管理,提高运行机制的规范性和有效性。二是从审计的前、中、后三个阶段入手,不断改进和完善审计流程。审前阶段以制度为纲,以审计管理系统为依托,以非现场审计疑点词条为突破口,认真进行数据的筛选分析,查找风险点,完善审计方案,有针对性地开展审计;审中阶段对审计人员进行严格要求,明确审计各环节,进一步落实审计人员首检、复核双重责任制,有效提高审计工作的质量。同时,以信息科技、大数据为支撑,有效拓展数据应用的广度和深度,为实施精准审计提供有力依据。审后阶段健全问题整改机制,对发现问题逐一建立台账,发送整改通知书,实行整改销号、动态管理。同时对屡查屡犯问题、普遍性问题和风险较大问题,采取审计谈话、召开现场会议、问题督办等方式进行督促整改。三是强化审计整改和成果运用,实行审计情况按季通报,重点项目逐一通报,依规进行责任追究,审计成果全行共享,促进业务条线进一步优化业务流程,有效防范和化解各类风险,为精准决策提供审计依据。

关键词: 审计监督 农商银行 充分发挥 审计流程 审计人员

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