重点聚焦!青县联社筑牢网络诈骗“防火墙”守住群众“钱袋子”

为进一步提升社会公众的电信网络诈骗意识，有效预防和打击诈骗、恐怖融资等犯罪活动，青县联社按照省联社和沧州审计中心的部署,认真贯彻落实打击治理电信网络诈骗犯罪工作，在现有防范措施的基础上，加大宣传力度，配套做好相关防范措施，保护人民群众切身利益。

建立专项工作机制。为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展，我联社成立了打击治理电信网络新型违法犯罪工作小组，由董事长任组长，主任、副主任任副组长，各部室负责人为小组成员，负责统筹协调打击治理电信网络新型违法犯罪工作，主要职责包括：负责协调配合监管部门做好通知落实工作；负责组织开展自查；负责牵头处理网点上报的可疑交易情况及风险账户、重大事项及时采取应急措施并上报领导小组；其他设计电信网络诈骗的事项等。

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建立完善账户制度。一是我联社认真核实，严格执行实名制管理规定。根据规定我联社各网点在客户开立银行卡前做好联网核查工作，对于不能识别身份的要求客户出具驾驶证、户口簿等辅助证件，杜绝为客户开立假名、匿名账户。二是我联社系统自动控制，对于同一代理人，要求其带来开卡不得超过3张。代理开卡后，首次使用银行卡需本人亲自激活，方可使用。对于前来开立银行卡的客户，大堂经理仔细询问用途，并向客户做好防范电信诈骗的解释工作，要求开卡客户认真阅读《关于出售、出租、出借银行卡行为涉嫌犯罪告知书》的内容，并签字按手印。对开通大额度手机银行和网上银行的客户，需要出具近一个月银行卡流水，确保客户使用用途真实，降低作案风险。

加大宣传普及力度。协助做好涉案账户的查询工作，防止风险事件发生。我联社积极配合公安机关、人民银行和上级机构做好涉案工作的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。同时，发现可疑账户，及时向公安机关报案。一是加强对柜员预防电信网络新型违法犯罪的教育。我联社不定期在晨会、专题培训会议中进行电信网络诈骗案例分析和相关知识讲解，进一步提高柜员预防电信网络新型违法犯罪的风险防范能力。二是加大宣传力度，提高社会公众防范电信诈骗的意识。我联社已营业网点为宣传阵地，在营业厅明显位置张贴防范提示和海报，柜台及自助设备操作台张贴防范提示，门面LED24小时不间断播放宣传标语等方式，宣传栏摆放各种关于防范电信诈骗的宣传折页，发布微信公众号，积极营造防范电信诈骗的氛围。2022年6月，我联社开展了以“严厉打击电信网络新型违法犯罪，提高识骗防骗能力”为主题的系列宣传活动，通过发放宣传折页，张贴宣传海报及条幅等方式，积极主动向客户普及防范电信网络新型违法犯罪知识，增强了公众维护自身权益、远离电信网络犯罪的意识，赢得了客户的一致好评，也树立了我联社良好的社会形象。

关键词： 电信网络 违法犯罪 公安机关 社会公众 防范措施