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快看:广平联社多措并举严防柜面操作风险


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今年以来,为切实提高营业网点柜面业务质量,防范业务操作风险。广平联社不断强化营业网点操作风险控制与防范工作,加大营业网点督导力度,有效防范柜面业务操作风险,全面提高员工操作风险防范水平和能力。

强化合规理念。加强对柜员规章制度的学习和培训,针对制度、业务、流程特点开展培训,确保柜面人员熟悉制度要求、业务操作和风险要点。从一线源头规避操作风险和道德风险,充分了解风险属性,积极防范风险,切实提高柜面人员的责任意识;收集各条线重点领域屡查屡犯问题,建立台账,明确风险要点和防控措施;结合柜面业务操作容易出现的违规行为,建立问题清单,利用晨会、夕会组织学习讨论,让柜员清楚认识到哪些问题是“红线”,促使其强化风险意识,形成规范操作的习惯。

强化监督建设。通过事后监督中心与委派会计的相互配合,前台现场监控与后台事后监督、风险预警与远程监控、审计与会计辅导等有机结合,形成多方面互补式的监督体系,每月通过会计例会进行通报,并共同交流实际工作中差错和风险较高的业务,正确掌握风险点,及时传达到柜员,做到时刻防范,切实提高柜面业务操作风险防控水平。并将监督与辅导结果与其绩效工资挂钩,以此充分调动他们的积极性。同时,业务办理过程中充分发挥远程集中授权的作用,对需授权业务进行严格审核,对不符合操作流程的业务,一律退回重办,从而有效降低业务办理过程中的差错率,切实提高柜面业务操作风险防控水平。

强化责任整改。建立整改台账,逐条分析,深挖产生违规的根本原因,举一反三,切实排除风险隐患。在关注发生频率高、风险损失大的风险点的同时,也加强对一般柜面风险点的监控。采用定期与不定期、抽查与全面检查、常规与突击检查等多种方式,加大检查力度,发现风险隐患,及时堵塞风险漏洞。加强对违规操作管理人员及直接操作人员的责任追究,加大违规惩治,对违规者运用法律、经济等手段进行处理。使各级管理人员重视重要风险点的防控,做到警钟长鸣,促使违规操作人员不能为、不敢为。同时对做的好的员工及时树立先进典型,进行绩效奖励并全辖通报表扬,做到奖罚分明,激励员工正向发展。

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