广平联社：加强合规管理，筑牢反洗钱屏障

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为切实维护金融安全稳定，充分发挥职能作用，近日，广平联社立足当前反洗钱形势和自身业务特点，多措并举增强反洗钱保障能力，推进反洗钱管理水平。

上下同心，齐抓共管。切实担负起反洗钱主体责任，坚守洗钱风险防控“第一线”。将反洗钱工作与各项业务同谋划、同研究、同落实；积极履行监督职责，及时对反洗钱风险点进行提醒；各部门、信用社主动落实各项工作要求，努力提升反洗钱履职能力；全辖上下各司其职，让反洗钱成为一种意识，做在日常，落到实处。

扩大培训，全员参与。实施反洗钱全员培训机制，通过对反洗钱领导小组、反洗钱专兼职岗位人员、全体员工开展反洗钱主题培训，传达当前反洗钱严峻监管形势，介绍反洗钱管理的风险点及预防措施，讲解客户身份识别、可疑交易甄别的方式和技巧，学习兄弟行社反洗钱工作的经验等，进一步提升员工防范洗钱风险能力和反洗钱管理工作水平，强化反洗钱管理体系和管理能力建设。

自查自纠，立行立改。积极践行“风险为本”理念，结合机构实际，对标监管要求，对客户尽职调查、洗钱风险等级评定、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易分析甄别、长期不动户等方面，以问题为导向，以案例为抓手，逐笔开展“地毯式”排查；针对问题多发领域，重点抓、深入查，对发现的问题建立整改清单，明确整改措施，确保整改到位，并举一反三，深化拓展，避免再犯。

加强宣传，提高防范。一是组织员工前往街道、店面、超市等进行入户宣传，向商户发放宣传折页，讲解反洗钱常识，普及相关法律法规。向商户揭示犯罪分子洗钱犯罪常用的手法，引导公众远离洗钱犯罪。二是利用网点多媒体电子屏、LED屏播放反洗钱宣传标语，在宣传区域摆放反洗钱宣传手册、张贴反洗钱海报等方式为前来办理业务的群众普及反洗钱知识，讲解典型案例，切实增强群众的防范意识。

下一步，广平联社将凝聚反洗钱管理工作的强大合力，履行好政策性银行的反洗钱义务和责任，严格落实监管部门的工作要求，进一步提升反洗钱管理水平，为促进广平县农村信用社高质量发展作出更大贡献。

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