环球热头条丨丰宁农商银行“三个融入”有效提升内控合规质效

(资料图片仅供参考)

今年以来，河北丰宁农商银行认真贯彻落实省联社2023年年度工作会议精神和《河北省农村信用社2023年合规与风险管理工作要点》要求，把内控合规管理和防控风险作为实现持续高质量发展的重点工作来抓,通过开展内控合规教育培训，强化责任落实和完善制度体系等措施，将内控合规管理理念融入到员工脑海里，将内控合规意识融入员工心目中，将内控合规管理制度融入业务每个环节，有效地提升了内控合规水平和案件防控能力，为丰宁农商银行实现安全合规经营和高质量发展提供了保障。

深入开展教育培训，将内控合规理念融入员工脑海里。在内控合规管理中，提升员工内在内控合规理念十分重要。为提高员工内控合规管理理念，把合规办业务和合规经营形成每位员工的行为自觉，该行在开展全员内控合规教育培训上下功夫，制定了内控合规培训教育方案，将《河北省农村信用社员工违规失职行为处理办法》、《银行业从业人员职业操守和行为准则》等列入教育培训必选课目，总行党委理论学习中心组带头学习内控合规制度办法，开展了“高管讲合规”活动，上半年，总行在员工自学的基础上，组织全员开展了合规教育培训，各业务部室分别就主管业务方面进行了专题业务合规培训，并组织全员进行了内控合规知识考试，检验教育培训效果，以考促学，强化合规理念。同时该行还开办了合规主题日、合规大讲堂、合规知识竞赛、合规演讲比赛、合规宣讲、合规标兵评选等多种形式教育活动，把合规理念深深地融入到员工的脑海里。为强化案防合规警示教育，该行组织员工参观警示教育基地、观看警示教育片、参加职务犯罪预防教育课、专题学习资料等，让广大员工受警醒、知敬畏，以强烈的思想震撼和精神洗礼，增强合规自律意识。

强化案防责任落实，将内控合规意识融入员工心目中。为使每位员工在工作中随时随处都有强烈的合规意识，把合规办业务和合规经营责任意识时刻挂在心上，该行党委将内控合规工作列入“一把手”工程，层层压实责任，年初，该行党委书记、董事长与班子成员、各支行行长、各部室经理签订《2023年度案件防控目标责任书》48份，签约率100%，与全体员工签订《遵守纪律合规操作承诺书》303份，其中管理人员88份，一般人员215份。将案件防控工作要求和具体工作目标落实到各层级、各部门、各岗位和每位员工。为防止签订的《责任书》、《承诺书》走过场，该行加大检查督导力度和查处力度，狠抓末端落实，彻底扭转部分网点和员工有章不循、执纪不严、违规操作等行为做法，切实做到有章必循违规必究，提升规章制度的执行力和威慑力，让每员工把合规意识和责任真正挂在心上，落实在各项工作中，真正懂得只有合规经营才能规避风险，只有规避风险才能实现持续发展的道理，从根本上杜绝各类违规违纪问题的发生。

完善规章制度体系，将合规管理制度融入业务每个环节。规章制度是确保依法合规经营的保障，可是在执行中，往往会出现规章制度为业务经营让路的问题，为避免这一问题发生，该行对内控制度进行了“废立改”梳理工作，将内控管理制度与业务经营办法相融合，让制度“走”在业务经营理念前头，用制度规范经营行为、规避风险，促进各项业务持续健康发展。在此基础上，该行还对重要合同范本进行了重新审定，完善规范了合同文本，将监管规定转化为内部规章制度，使内控管理制度覆盖所有业务领域和关键管理环节。上半年，该行梳理各项规章制度52个，其中沿用28个，废止3个，修订5个，新增16个，涉及财务、信贷、合规、科技等各相关领域，让每一项业务都保证在合规的前提下进行，防止重业务轻合规和合规为业务让路问题的出现。同时该行还对新颁布制度、新开发业务和新推广产品等重要经营管理事项重新进行了合规性和规范性审核，把“合规促发展、合规创价值”理念潜移默化渗入到业务经营管理之中，确保丰宁农商银行各项业务依法合规、持续高质量发展。

关键词：