热河农商银行内控提升工程稳步推进

为持续提升内控合规建设水平，防范和化解金融风险，提高案件防控能力，热河农商银行深入开展内控提升工程，增强全员主动防控金融风险能力，促进全行业务稳健运行。

加强组织领导，提高思想站位。为牢固树立“合规从高层做起”的观念，该行制定《热河农商银行关于在全辖实施内控提升工程的实施方案》，方案中将内控合规工作列入“一把手”工程；明确内控提升工程领导小组、领导小组办公室、具体负责部门等，合理设置人员及明确职责分工；要求党组织发挥把方向、管大局、保落实的作用，根据要求制定计划，落实内控合规的专题研究及专题学习等内容；方案下发至全辖，要求全体员工深入学习、认真落实，各负责部门指派专职人员负责上报工作进展情况，确保此项工作有序开展。

健全内控体系，强化合规管理。一是完善法人治理结构。继续完善公司章程，明确董事、经营层的职权和权力制衡关系；强化监事会职能，推动监事会独立行使监督权利；统筹各部门权责关系，建立监督检查的长效机制。二是完善制度体系。结合《规章制度合规审查意见书》要求，实时梳理完善规章制度，在规章制度中嵌入监管规定和合规要求。三是加大督导检查力度。要求各部门做好“四项制度”和“五个领域”方面内容的检查，审计部门对“四项制度”和“五个领域”的审计实现全覆盖。四是强化责任追究机制，建立责任倒查机制，切实加大问责力度。2022年梳理规章制度共343个，其中沿用制度293个，新增制度19个，修改制度16个，废止制度15个。

培育合规理念，传导合规文化。将内控合规列入高管人员每期培训必选题目，要求高管人员撰写内控合规心得。加强内控合规教育培训，制定培训计划，丰富培训内容，打牢内控合规的思想基础。继续开展丰富多彩的合规文化活动，按照年初计划举办内控合规知识竞赛、开展“合规演讲比赛”、组织合规考试等活动。截至4月末，该行开展了“规章制度学习落实主题月”活动，已集中培训学习4次，全体员工按计划学习规章制度并撰写心得。

开展 “内控合规及业务知识周周讲”活动5次，每周由各部室或支行选派员工讲解案防合规及业务知识，内容涉及信贷业务、柜面业务、日常易出错问题汇总、法律实践运用等内容，培训后经全员打分，对成绩优异的部门给予相应奖励。

关键词： 规章制度 农商银行 业务知识 高管人员 责任追究